Прибирання відмивання грошей

Відмивання грошей — це великий бізнес, але повністю нелегальний великий бізнес. Це має надзвичайно негативний вплив на місцеву, національну та міжнародну економіку, а також забезпечує фінансові кошти для фінансування інших злочинних дій, таких як торгівля людьми та наркотиками. За визначенням, відмивання грошей — це діяльність, яка здійснюється з метою затемнення джерела грошей, отриманого незаконним шляхом.

Пишучи в Міжнародному журналі Business Intelligence і Data Mining, дослідники Султанату Оману та Саудівської Аравії описують новий динамічний підхід до виявлення підозрілих фінансових операцій, які можуть бути частиною ланцюга в схемі відмивання грошей.

Абдул Халік Шейх з кафедри інформаційних систем університету Султана Кабуса в Омані та Амріл Назір з кафедри комп'ютерних наук в університеті Таіф, в ель-Хавії, Саудівська Аравія, пояснюють, що серед багатьох мільйонів, якщо не мільярдів, фінансових операцій щодня проводиться щодня, тривожна частка буде пов'язана з відмиванням грошей. Ідентифікувати такі незаконні операції важко, особливо, оскільки злочинці, які здійснюють такі операції, добре знають інструменти, які використовуються банками та фінансистами для виявлення підозрілих грошових рухів, і як правило, це може дуже ефективно пригнічувати діяльність.

Команда розробила спосіб профайлювати окремих користувачів і відмітити діяльність, яка є справді підозрілою, без помилкових позитивних результатів, які в іншому випадку можуть заважати справжнім банківським та іншим фінансовим операціям, які представники громадськості можуть здійснювати цілком законно.

"Підхід працює на основі динамічної поведінки транзакцій із клієнтами, яка вимірює власну історію трансакцій, особливості профілю та виявляє підозрілі транзакції", — пише команда. Вони перевірили підхід на реалістичних даних і підтвердили результат із підтвердженими підозрілими клієнтами. Динамічний підхід має точність понад 90 відсотків, що перевищує показник статистичних моделей на основі заздалегідь визначених правил, підсумовує команда.

Facebook Comments